注册公司、开设对公账户，本以为有利可图，来钱非常快但实则是违法犯罪！
近日，泰兴市人民检察院将一起买卖国家机关证件、收买、非法提供信用卡信息案向泰兴市人民法院提起公诉！涉案人员9人，而买卖的对公账户近70套！对公账户资料中连带了个人储蓄卡，信息齐全！
案件由泰州市反通讯网络诈骗中心于2020年4月21日移送相关线索至泰兴市公安局。经审查后当日立案侦查，6月24日移送检察院审查起诉。
看着4万多字的案件审查报告，承办检察官直言：“银行账户相当于诈骗分子的‘粮草通道’。你的贪利行为，可能成为网络电信诈骗的帮凶。”
2019年5月份的时候，阿明在泰兴市某大厦租房子，准备和阿山做直播行业，因为没有钱装修就去外面带军训赚钱。
到了7月份，有一次吃饭聊天的时候，一位看似混得很好的小伙伴波仔问阿明有没有公司营业执照给他用。阿明就答应波仔注册一个公司给他用，还说好——不要拿去做违法犯罪的事情。
波仔动作很快，几天就带了一套公司资料过来，有营业执照正副本、公司公章、阿明的私章、财务章、公司章程一套内容。波仔要求阿明带这套资料去银行办一套公司对公账户——一张单位结算卡，开通了网银、办了U盾，绑定了手机号码，一张印鉴卡。
2019年8月份，波仔被南京市公安局抓了。2019年11月份，有一个人通过微信联系阿明，说是波仔的朋友，问有没有公司的账户资料，说有多少，他要多少。于是阿鹏卖了农行、建行、民生的3张私户给他，3000元一套。
除了卖自己的公、私账户外，阿明还有介绍、转卖他人的公、私账户。阿明出售的他人的私人银行账户有30多个，其中有一个对方说没用，3000元一套共102000元。而“机智”的阿明给收购的人都是1000元到1500元一套。就这样转手操作，阿明赚了8万多。
其他几名涉案人员的操作与阿明类似，只是数量上的差距。
来钱快，是他们普遍的心理。殊不知，他们出售的这些对公账户、私人银行账户，基本就是用来洗黑钱、诈骗、网络赌博——这不过是诈骗团伙"升级"手段。 银行账户是电信网络诈骗中的重要环节，诈骗分子得手后，要将骗来的资金尽快流通、洗出去，为了避免公安机关打击，都不会使用自己的账户。诈骗资金的转移，大量依附于对公账户，而在各种互联网黑灰产业中，对公账户早就公开叫卖，一套价格从几千元到上万元不等。
对公账户可信度高，比如在实施贷款诈骗时，出示对公账户，诱骗受害人将所谓的保证金、手续费转入，增加可信度，许多受害人也看到是“公家账户”，轻易相信将钱转入。
对公账户的网上转账额度高，网转额度比较高，有的可以达到500万元以上，因此，诈骗分子利用对公账户转账，可以减少购置多张银行卡的成本和周折。
首先一点，切勿利令智昏！检察官希望你不要为了贪图小利而出售个人账户！
根据中国人民银行发布的《关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》，对假冒身份、非法买卖银行账户的单位和个人，将停止账户所有交易活动，5年内企业、法人不得开立新的账户，并纳入不良信用记录。
《刑法》也明确规定，非法出售营业执照、公章的，涉嫌买卖国家机关公文、印章罪；非法开设对公账户、买卖对公账户、非法持有他人账户的，涉嫌妨害信用卡管理罪，最高可处3年以上10年以下有期徒刑。
同样，出售个人银行账户，有可能涉嫌妨害信用卡管理罪、买卖身份证件罪、帮助信息网络犯罪以及窃取、收买、非法提供信用卡信息罪等。
结合打击电信网络新型违法犯罪活动，检察机关将发出检察建议，联合公安、监管部门开展专项打击治理行动。
检察官建议加强信用惩戒，让贪图小便宜用个人身份去申领营业执照、办理对公账户后转卖牟利的人员寸步难行。
相关方案和建议将结合近期办理的类似案件统一出台，我们将继续跟进。 转载声明：本文转载自「泰兴生活网」，搜索「txshwwx」即可关注，[ 阅读原文]。 | 
发表于 2020-8-26 13:24:53
