江苏省兴化市公安局依法对涉嫌集资诈骗的犯罪嫌疑人阙洪燕执行逮捕。至此，一宗以高利为诱饵，时间跨度长达7年，涉案资金高达5000万元的集资诈骗案件，经过该局经侦大队缜密侦查，案件脉络逐渐清晰地展现在众人面前。
2012年7月27日，一网民在网络发表了一则附有照片“悬赏5000元寻找阙洪燕”的网贴。一时间，跟帖的、声讨的不计其数。阙洪燕何以遭到网络“通缉”，她究竟是何许人也？
现年49岁。近年来，她在兴化城的名气可谓不小，就是没有见过她的人，多少都曾经听说过她的大名。她的名气之所以大，不仅因为她“有钱”，而且特别善于“投资赚钱”，不少手头有“闲钱”的人都把钱放在她那里“投资”，并且收益颇丰。结果，一传十、十传百，有的就是手上没钱的人，都会绞尽脑汁从亲戚朋友那里转借些钱放在阙洪燕那里，图的就是高息回报。坊间盛传，她业务繁忙的时候，每天银行往来，少则几万，多则成几十上百万元地进出。阙洪燕圈子里人都知道，她身挎价格不菲的“LV”皮包，早晨喝茶，下午喝咖啡，晚上泡脚、打麻将，从头到脚一身珠光宝气，俨然就是一个“富婆”。
然而，2012年7月20日，众多“投资者”发现，阙洪燕家里没人，手机无法接通，一向在“投资者”面前风光的“大姐大”一夜之间消失了。丝毫没有征兆。
但是，一天、两天、三天……众多“投资者”找遍了兴化城，都没有找到这个曾经“神通广大”的女人。曾经的“投资者”、“债主”纷纷慌了神。于是，他们在多方寻找无果的情况下，便通过网络“市民论坛”发布重金悬赏“通告”，寻找阙洪燕，但这一切犹如石沉大海。
徐某等20多名“投资者”先后来到兴化市公安局经侦大队报案称，他们数以千万元计的“血汗钱”、“养老钱”被阙洪燕“卷”跑了。就在徐某等人报警当天，警方决定对阙洪燕立案侦查。 警方经过调查初步掌握，阙洪燕所谓的投资项目其实是个不折不扣的大骗局。尽管所有报案人均声称，阙洪燕投资的是规模较大的螃蟹养殖项目。但警方经过进一步了解，大多数钱放在阙洪燕那里的人，螃蟹没有少吃，这是事实，但是，谁也没有见到过她所说的养殖基地，他们只管到了规定的时间找到阙洪燕拿回属于自己的高利。
就在警方展开紧张调查的时候，兴化警方接到南京警方的协查通报称：在南京长江江边发现了一名户籍是“江苏兴化”叫“阙洪燕”的人留下的数封“遗书”、“LV”皮包、手机等物品，很可能投江自尽。经侦大队闻讯随即派员赶赴南京开展调查。在当地警方的支持下，民警调出了当晚的实时监控录像。警方经过综合分析，阙洪燕很有可能系“虚晃一枪”，用“诈死”的伎俩实施“金蝉脱壳”，以此达到逃避讨债人追讨和法律的追究。 阙洪燕具有高中文化，见过世面，要找到她着实不易。但是，警方不放过任何蛛丝马迹，在12天的时间里，几乎找遍了她所有的关系人。同时，对其上网追逃。
漫漫人生路上，人有千千万，在千千万的人里面，每一个人都有自己的活法。在起起落落中，我渐渐明白了一个道理，坦坦荡荡过生活，为人处处事心不愧，简简单单走人生，努力做一个更好的自己，才是人生过程中最为重要事情。
警方经过连续工作最终确认，阙洪燕逃到了陕西省咸阳市。事不宜迟，当天下午，办案民警就登上了飞往咸阳的航班。抵达咸阳后，民警来不及小憩，径直从机场租车赶往咸阳当地公安机关寻求支援。终于，在咸阳警方的密切配合下，当晚19时许，犹如惊弓之鸟的阙洪燕在咸阳郊区的一家小旅馆内被警方抓获。
“走火入魔”，设局原为“堵漏洞”不料步入“无底洞”
阙洪燕归案后，经过审讯，案情渐渐明朗。原来，她早在2004年的时候就经营了一个福利彩票站点，彩票站虽然赚不了大钱，但是维持生活绰绰有余。然而，天生不甘寂寞的阙洪燕发现，身边的朋友一个个生活都很富裕，在虚荣心的驱使下，一夜暴富的欲望在她的内心深处日趋强烈。于是，她便开始了高风险投资。
阙洪燕用借的100多万元投入了高风险行业。结果投入的钱只出不进，很快连家里的积蓄都亏得精光。2005年就亏了近70万元。为了支付债主的利息，阙洪燕只好东拼西凑地找亲戚、朋友借。然而，或许是由于命运的捉弄，她大把大把地把钱投进去，投入再多，总是一亏再亏。
于是，阙洪燕便想到了骗。当时，投资养螃蟹在兴化已经达到了最为鼎盛的时期。阙洪燕便编造了子虚乌有的投资蟹塘谎言，许以高利回报，四处向亲朋好友借钱。期间，阙洪燕给出的回报确实诱人，有时10000元一天的利息就是100元，并且阙洪燕付息非常准时。其实，她用来付息的钱都是出自于骗来的资金。然而，在高利的诱惑和影响下，越来越多的人还是把钱放到了阙洪燕手里。这些人把钱“借”给阙洪燕视为是“投资”。他们有的是把本金放在阙洪燕手里，只是定时拿利息。还有的人，为了获得更大的“回报”，干脆连本带息都放在阙洪燕里。他们手里的“借条”从20万、30万到100万，数字一直在叠加。在他们的眼里，这些“条子”就是财富。
从编织“投资养螃蟹”的谎言，到帮助“朋友”搞螃蟹销售，到再后来投资“新项目”。阙洪燕在圈内名声大涨，更是圈内人公认的“富婆”。“投资者”对阙洪燕的“神通广大”深信不疑，只有阙洪燕自己知道这是谎言。2007年、2008年，阙洪燕骗取的所谓的“投资项目”资金已经累计达到了千万元。而在此时，她一直在投资的高风险行业也越亏越大。只是，她越想扳本越亏得多。令她“欣慰”的是，编造谎言也毫不费力，自然钱也来得快。并且，由于她“信誉好”，所有“投资者”丝毫没有察觉。“投资者”仍然络绎不绝。直到东窗事发，他们才如梦初醒。
这些年来，阙洪燕亏空的资金高达数百万元。原本经营的彩票站点的收入只是杯水车薪。阙洪燕心想，“人倒霉不能倒霉一辈子”，她总想着有一天能扳本。然而，她已经深陷其中，不能自拔。欠了一大堆债，就此收手，她心有不甘。于是，为了“借”得更多的钱，只能继续编织她的投资“神话”，以高得离谱的利息作诱饵，骗得了一笔又一笔资金。而阙洪燕就是用骗来的钱“拆东墙补西墙”，以骗度日。
为了提高“可信度”，阙洪燕用按揭先后在两处购买了别墅和楼房，在街上租房做地暖生意。她将别墅装修一新，为儿子风风光光地举办了婚礼。平时，她仍然喝茶、泡脚、打麻将，表面上“风光依旧”。而这一切，她自己心知肚明。到了今年年初，阙洪燕已经如坐针毡。她不仅要没完没了地支付高息，而且每月供应的房钱，社交的高消费，她几乎每天都要大把大把地往外掏钱。同时，一些“投资者”看到经济形势不景气纷纷要拿回本金。此时，阙洪燕已经没有了钱，“借钱”也变得越来越难，数以几千万的资金她能从哪儿拿呢？她拿不出。并且，谎言终究要被人识破。于是，她想到了死，想一死了之，但她又不想死。于是，她选择了跑，她想一跑了之。 为了掩人耳目，阙洪燕前一日谎称外出“送礼”，并从附近的一家烟酒店赊了两箱白酒和20条“中华”香烟。她匆匆捡了几件衣服，带了一点盘缠，一路赶车，跑到了南京，并断绝了与外界的一切联系。她想，要让警方和“债主”都找不到，只有彻底消失，但她又不想死。于是，她想到了“诈死”。为了制造自杀的假象，以假乱真，她一连写下了几封遗书，一封留在家里，一封留在了南京江边，并从南京神不知鬼不觉地坐长途班车逃到了陕西省咸阳市。
阙洪燕所谓的“投资”，事实上就是个骗局。而所谓的“投资者”为了贪图暴利，堂而皇之地放起了高利贷。阙洪燕只是不停地编织谎言，反反复复地借款，反反复复地还款，玩的是“拆东墙补西墙，借款还款”的游戏。 “我给他们利息最高的月息一角，最低的是3分，就是利息高，他们才放心地拿钱过来。”阙洪燕向警方交代说。当然，这只是她诈骗容易得手的原因之一。阙洪燕在今年4月份刚结识王某，就先后向王某借了202万元；自2011年9月，阙洪燕先后向周某借了85万元，截止2012年6月，利息就支付了10.45万元；而她先后向刘某借了288万元，利息就付了170余万元；尽管阙洪燕向她的好友余某借了多少钱，她记不清，但据她交代，她付给余某的利息就达400余万元。欠李某56万元；欠徐某58万元；欠梁某61万元；欠戴某121.1万元…… “我借钱的人好多都是亲戚、朋友。”阙洪燕说。其实，除了高息利诱之外，阙洪燕还十分注重“感情投资”。在受骗上当的人员中，有的是她认的“干妈”，有的是结拜的“兄弟、姊妹”，还有的是发小。表面上看，阙洪燕十分讲“情义”，她认的干亲、结拜兄妹等人已经完全失去了戒心。 “难道就没有人怀疑过吗？”面对笔者的追问，阙洪燕道出了其中的缘由。原来，阙洪燕十分“大方”，每逢过年过节她都会给这些借钱的人“送礼”，除了烟酒之外，她送得最多的就是螃蟹，仅每年买螃蟹就要花费近20万元，这让所有的人对她所谓的“投资养蟹”谎言深信不疑。以至于，有的人将数百万元资金拆借给了阙洪燕，居然连一张借据都没有。 “我借了多少钱，确实没得数了，反正如今什么都没有了，也还不起，只有坐牢了。”阙洪燕低着头抽泣道。
据了解，在借款给阙洪燕的人当中，说得冠冕堂皇些是借款、“投资”，其实就是放高利贷，他们只想到了获利的一面，却从来没有想过风险和后果。他们更不知道，民间高利贷不受法律保护，“害了病，吃药的还是自己”。更有甚者，将亲友的钱“转手”放给阙洪燕，从中“吃利差”。如，阙洪燕给他8%的月息，他们给亲友则按3%结账，自己“吃”5%。这其中，有的人拿到了可观的利息，还有的人为了“利滚利”，到最后连本带息，血本无归。留下了一堆连废纸都不如的“白条”。 当前，集资诈骗、非法吸收公众存款等涉众型经济犯罪案件时有发生。公安机关严厉打击，各类媒体多次进行宣传报道，其目的就是让广大人民群众擦亮眼睛，提高警惕，以免上当受骗，减少和杜绝此类案件的发生。但是令人痛心的是，此类案件仍处于高发状态，受害群众“前赴后继”并且呈现出涉案金额和受害人数不断上升的趋势，怎一个“利”字了得！
阙洪燕涉嫌的经济犯罪案件，是一起社会影响恶劣、受害人众多、涉案金额巨大的集资诈骗案，其教训是深刻而惨痛的。阙洪燕的诈骗伎俩并不高明。她只是抓住了多数受害人的爱财心理，打着“高息回报”的诱饵，让受害人一步步进入她精心设计的圈套。实际上，受害人只要多长个心眼，设法了解阙洪燕到底在哪投资，是什么项目，就不会轻易上当受骗。并且，“投资有风险”的道理人人皆知，更何况有些人明知是高利贷，却把放高利贷这条“歪道”当着“投资”的生财之道，本身就不够理性，到头来落得个倾家荡产的悲惨结局。
诚然，阙洪燕的罪恶行径理应万夫所指、令人痛恨，她也将为自己的行为付出惨痛的代价；而作为受害人的所谓“投资者”，无疑也是值得同情、令人惋惜的，但是他们是否也要为自己侥幸的投机心理，所造成的这种谁也不远见到的结局，承担一定的责任呢？该案的教训值得深思。
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发表于 2020-7-20 14:24:16
